نقدم في هذا الموضوع عبر بوابة “مداك المتحدة” نموذج موازنة تقديرية excel مع تحميل مجاني وذلك لما تمثله الموازنة التقديرية من أهمية باعتبارها أداة أساسية لأي فرد أو مؤسسة تسعى إلى إدارة أموالها بشكل فعال.
نموذج موازنة تقديرية excel تحميل مجاني 2024
ونعرف الموازنة التقديرية بأنها خطة مالية تفصيلية تتضمن تقديرات للإيرادات والنفقات المتوقعة خلال فترة زمنية معينة ويقدم برنامج Excel مميزات عديدة بفضل مرونته وقوته في الحسابات، كما انه هو الأداة المثالية لإنشاء وإدارة هذه الموازنات.
ويهدف استخدام نموذج موازنة تقديرية excel إلى الحصول على عرض كامل وبسيط للمعلومات والبيانات المالية والمصرفية التي تسبق إنشاء مشروع أو اتخاذ قرار إداري أو مالي في أحد المشاريع التجارية.
ما هي الموازنة التقديرية؟
تعرف الميزانية على أنها مجموع المبالغ المالية المرصودة من أجل تنفيذ إجراء معين في العمل أو الشركة بهدف المباشرة في افتتاحه أو تطويره أو تغيير أحد مواصفاته العامة
والموازنة التقديرية هي ببساطة توقع لكيفية إنفاق أموالك وكيفية الحصول عليها. وهي تساعدك على:
- تحديد أهدافك المالية التي تريد تحقيقها مالياً؟
- تتبع إنفاقك وهل تنفق أموالك على الأشياء المهمة؟
- التوفير للاستثمار فهل توفر ما يكفي لتحقيق أهدافك المستقبلية؟
- تجنب الديون والإجابة على التساؤل هل يمكنك تغطية نفقاتك دون اللجوء إلى الاقتراض؟
نماذج excel word للتحميل مجانا
نموذج دفتر اليومية excel تحميل مجاني 2024
نموذج ميزانية عمومية excel مجانا 2024
نموذج سند قبض مالي word وأهميته في المعاملات المالية
نموذج سند صرف excel تحميل مجاني 2024
نموذج سند قبض excel تحميل مجاني 2024
نموذج سند قبض Word .. نصائح لتجنب الأخطاء
أهمية استخدام نموذج موازنة تقديرية excel في إعداد الموازنة
- سهولة الاستخدام حيث يوفر Excel قوالب جاهزة ووظائف حسابية تساعدك على إنشاء موازنة بشكل سريع وسهل.
- مرونة عالية فيمكنك تخصيص النموذج ليناسب احتياجاتك الخاصة، سواء كنت فردًا أو شركة.
- تحليل البيانات حيث يمكن لـExcel إنشاء رسوم بيانية ومخططات تساعدك على فهم بياناتك المالية بشكل أفضل.
- تحديث مستمر فيمكنك تحديث الموازنة بسهولة لتعكس التغيرات في دخلك ونفقاتك.
- تساعد الموازنة المالية الشركات والمؤسسات الإدارية في الكثير من الجوانب والأمور التي تهدف إلى ضمان نجاح هذه المؤسسة وتطورها وتحسين أداءها وعملها.
عناصر نموذج موازنة تقديرية excel
أولا: الإيرادات
- الراتب أو الدخل الشهري.
- الدخل من مصادر أخرى (إيجارات، مكافآت، إلخ).
- الدخل المتوقع من مبيعات أو خدمات.
ثانيا: النفقات الثابتة
- الإيجار أو قسط السكن.
- فواتير الخدمات (كهرباء، ماء، إنترنت).
- الأقساط الشهرية (سيارات، قروض).
ثالثا: النفقات المتغيرة
- الطعام.
- الترفيه.
- النقل.
- الملابس.
رابعا: التوفير والاستثمار
- مبلغ محدد للتوفير كل شهر.
- الاستثمارات طويلة الأجل.
خطوات إنشاء نموذج موازنة تقديرية excel
- حدد فترة زمنية: شهر، ثلاثة أشهر، سنة.
- قم بإنشاء جدول: يحتوي على أعمدة للإيرادات، النفقات، الفئات المختلفة، والرصيد.
- ادخل البيانات: قم بإدخال جميع الإيرادات والنفقات المتوقعة.
- استخدم الصيغ: استخدم صيغ Excel لحساب المجاميع والإجماليات.
- قم بإنشاء رسوم بيانية: لتصور البيانات بشكل أفضل.
- راجع وحلل: قم بمراجعة الموازنة بانتظام وتحليل النتائج.
نصائح خبراء “مداك المتحدة”
- كن واقعياً في تقدير الإيرادات أو التقليل من النفقات.
- سجل جميع المدفوعات والإيرادات بدقة.
- كن مرناً لتعديل موازنتك عند الحاجة.
- استخدم قوالب جاهزة فهناك العديد من القوالب الجاهزة لموازنة Excel على الإنترنت.
المؤسسات التي يتم فيها استخدام نموذج موازنة تقديرية excel
يتم استخدام نماذج الميزانية في كل كيان أو إدارة تعمل على تنظيم حساباتها وأعمالها المالية على النحو الصحيح. حيث يمكن إجراء الموازنات في كل من:
- المدارس الحكومية والأهلية والخاصة.
- الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة.
- المؤسسات التجارية والخدمية.
- الحكومات.
- الجمعيات والنقابات.
- مؤسسات التنمية.
كيف يساعد نموذج موازنة تقديرية excel في تحقيق أهداف المؤسسات؟
أولًا: توجيه التركيز في الشركة إلى تحقيق الأهداف والتطلعات البعيدة حيث تتضمن الميزانية جداول تفصيلية للأرقام التي تمثل المبالغ المالية الإيجابية (المستحقة للشركة) بمقابلها المبالغ المالية السلبية (الواجب دفعها) بحيث يتم التحقق من دفع هذه الأموال في أماكن صحيحة.
ثانيًا: الحد من الإنفاق الزائد وضياع الأموال مع وجود جداول الموازنة التقديرية جميع الحاجيات الرئيسية المطلوب وجودها من أجل إجراء ما وفق ما يرد في دراسة الجدوى الخاصة به.
ثالثاً: تحديد القدرات المالية للشركة بشكل واضح حيث تساعد الموازنة التقديرية بكل دقة تحديد ما إذا كانت الشركة قادرة على تنفيذ إجراء ما أو لا قبل المباشرة في خطواته الأولى.
رابعًا: الحماية من الأخطاء والمخاطر التي تحدث بسبب عدم وجود أي هوامش مالية إضافية مخصصة لتجاوز المشاكل التي قد تحدث فجأة.
خامسًا: المساعدة في تقييم المشاريع حث تتضمن الموازنة جميع الحسابات المالية الداخلة والخارجة إلى المشروع خلال فترة زمنية معينة، لذلك تعتبر مؤشرًا جيدًا لاستخدامه في التقييم.
